Quản lý gia sản thời đại mới: Thế hệ trẻ đặt giá trị sống lên trên lợi nhuận

Trao đổi trong Chương trình Hộp Tài sản (The Wealth Box Talk) trên VTV8, Ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Khối Ngân hàng Đầu tư, Công ty CP Chứng Khoán An Bình đánh giá, do được đào tạo bài bản và tiếp cận công nghệ sớm nên thế hệ trẻ nhận chuyển giao tài sản ngày nay đã có những sự thay đổi lớn so với thế hệ trước.

Thế hệ trẻ đang định hình lại thị trường quản lý gia sản như thế nào?

Theo ông Nguyễn Thế Minh, cuộc chuyển giao tài sản toàn cầu đang tạo bước ngoặt cho ngành quản lý gia sản, khi thế hệ F2 ngày càng đề cao đầu tư bền vững, cá nhân hóa và minh bạch dữ liệu.

Tuy nhiên, chuyển giao tài sản không chỉ là trao lại tiền bạc mà còn bao gồm kỷ luật tài chính, khẩu vị rủi ro và cấu trúc quản trị. Trong bối cảnh tỷ lệ thất thoát gia sản qua các thế hệ còn cao, kế hoạch kế nghiệp tại doanh nghiệp gia đình Việt Nam chưa phổ biến, nhà tư vấn đóng vai trò kết nối và dung hòa kỳ vọng giữa các thế hệ.

Đầu tư bền vững: Sự thay đổi trong tư duy quản lý tài sản của thế hệ trẻ

Xu hướng đầu tư bền vững của thế hệ trẻ không đơn thuần là trào lưu nhất thời mà xuất phát từ bốn nguyên nhân chính. Thứ nhất, nhận thức về biến đổi khí hậu, ô nhiễm môi trường và bất bình đẳng xã hội khiến người trẻ đề cao trách nhiệm cộng đồng trong đầu tư. Thứ hai, nền tảng tài sản được thừa hưởng giúp họ quan tâm nhiều hơn đến giá trị mà tài sản đại diện. Thứ ba, đầu tư bền vững được xem là công cụ quản trị rủi ro và tìm kiếm cơ hội sinh lời dài hạn. Thứ tư, xu hướng này được thúc đẩy bởi chính sách và dòng vốn xanh. Tại Việt Nam, cam kết phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050 cùng tốc độ tăng trưởng tín dụng xanh khoảng 20%/năm đang mở ra dư địa lớn cho thị trường đầu tư bền vững.

Xu hướng đầu tư bền vững và cá nhân hóa lan đến thế hệ thừa kế Việt Nam

Theo ông Minh chia sẻ, xu hướng quản lý gia sản theo hướng bền vững và cá nhân hóa đang dần hình thành tại Việt Nam, thể hiện qua sự gia tăng nhanh của nhà đầu tư cá nhân, tầng lớp giàu có và nhu cầu quản lý tài sản chuyên nghiệp.

Quá trình chuyển giao doanh nghiệp gia đình cùng việc nâng hạng thị trường chứng khoán cũng thúc đẩy tiêu chuẩn minh bạch và ESG. Tuy nhiên, thị trường vẫn còn khoảng cách lớn so với các nước trong khu vực về quy mô tài sản quản lý qua quỹ, mở ra cơ hội cho ngành Wealth Management phát triển.

Đổi mới ngành quản lý gia sản: Chìa khóa giúp người dân quản lý tài chính hiệu quả

Ông Minh cho rằng, để nâng cao hiệu quả quản lý tài sản tại Việt Nam, ngành tài chính cần chuyển đổi trên năm phương diện: lấy mục tiêu dài hạn của nhà đầu tư làm thước đo tư vấn; đa dạng hóa sản phẩm đầu tư; ứng dụng AI và dữ liệu lớn để cá nhân hóa dịch vụ; nâng cao năng lực tư vấn tài chính toàn diện.

Bên cạnh đó, đồng thời tăng cường minh bạch và giáo dục đầu tư. Bên cạnh nỗ lực từ doanh nghiệp, việc hoàn thiện khung pháp lý về quỹ đầu tư, công bố thông tin ESG và bảo vệ nhà đầu tư cũng đóng vai trò quan trọng. Ông Minh nhấn mạnh./.