Từ 1/9, vi phạm trong giao dịch tài sản mã hóa có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Nghị định số 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/9/2026, nhằm hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường tài sản mã hóa trong giai đoạn thực hiện thí điểm theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP.

Theo quy định, các hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa hoặc quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép sẽ bị phạt từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Các tổ chức hoạt động không đúng nội dung giấy phép, không công bố thông tin theo quy định hoặc tiếp tục hoạt động sau khi bị thu hồi giấy phép cũng thuộc nhóm vi phạm bị xử lý ở mức cao.

Đối với hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tổ chức phát hành có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng nếu chào bán sai đối tượng, phát hành khi không đáp ứng điều kiện theo quy định của Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP, không công bố bản cáo bạch hoặc không thực hiện đúng các nội dung đã công bố.

Ngoài ra, hành vi cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và nhà đầu tư bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng, trong khi vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành bị phạt từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Nghị định cũng siết chặt trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Các hành vi như không xác minh danh tính nhà đầu tư, không tách bạch tài sản của khách hàng, không giám sát giao dịch, không bảo đảm an toàn hệ thống công nghệ thông tin hoặc chậm công bố thông tin có thể bị xử phạt đến 200 triệu đồng.

Tùy tính chất vi phạm, tổ chức còn có thể bị đình chỉ hoạt động từ 1 đến 6 tháng, bị tước quyền sử dụng giấy phép, tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hoặc buộc thực hiện các biện pháp khắc phục hậu quả như cải chính thông tin, nộp lại khoản lợi bất hợp pháp hoặc hoàn trả tiền cho nhà đầu tư.

Đối với nhà đầu tư, giao dịch tài sản mã hóa không đúng quy định cũng bị xử lý nghiêm. Nhà đầu tư trong nước giao dịch không thông qua tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng; giao dịch tài sản mã hóa phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài trái quy định bị phạt từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Bên cạnh đó, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.

Có thể thấy, các chế tài xử phạt được áp dụng đối với nhiều nhóm hành vi vi phạm trên thị trường tài sản mã hóa, từ chào bán, phát hành, tổ chức giao dịch, cung cấp dịch vụ, giao dịch tài sản mã hóa, chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài đến các hành vi cản trở thanh tra, vi phạm về dữ liệu tài khoản và không tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.