Đầu tư chứng khoán từ kinh nghiệm đầu tư vàng, bất động sản của thế hệ trước

Các kênh đầu tư tiêu biểu tại Việt Nam là tiết kiệm, vàng, bất động sản, chứng khoán, ngoại tệ. Đặc biệt, vàng là kênh đầu tư phổ biến nhất với thế hệ 5x, 6x. Bất động lại lại là kênh đầu tư được ưa chuộng hơn đối với thế hệ 7x, 8x. Còn chứng khoán rất phổ biến với thế hệ 8x, 9x, nhất là Gen Z bây giờ.

Nói về bí quyết đầu tư vàng và bất động sản của thế hệ trước, bà Nguyễn Thị Thu Uyên - Chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân tại CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản FIDT cho biết, nhiều người đều quan điểm rằng, tiết kiệm tiền và mua vàng đều đặn hàng tháng mỗi khi nhận lương là một cách phòng thân, tích lũy lâu dài và có thể làm vốn cho con cháu. Đối với bất động sản, phần lớn những người thành công là nhờ việc mua được sản phẩm ở vùng giá thấp và nắm giữ.

Bà Uyên chia sẻ: “Có thể thấy, phương pháp đầu tư thành công của thế hệ trước không quá phức tạp, chủ yêu nhờ 3 cách: Tiết kiệm một phần thu nhập; Tích lũy đều đặn để mua; Mua nhiều, ưu tiên tài sản tại nền giá thấp”. 

Dựa trên phương thức này, theo bà Uyên, thế hệ Gen Z có thể áp dụng cho kênh đầu tư chứng khoán. “Nếu như vàng chỉ có một số loại như SJC, vàng nhẫn trơn, vàng trang sức. Bất động sản được quan sát và đánh giá theo từng khu vực trên 63 tỉnh thành, cổ phiếu có 1.600 mã tương ứng với 1.600 doanh nghiệp có những đặc điểm khác nhau. Vì vậy việc đầu tư cổ phiếu sẽ đòi hỏi kiến thức và sự nghiên cứu sâu rộng hơn với hai loại hình đầu tư còn lại. Đây là thách thức cho Gen Z khi đầu tư cổ phiếu” - Bà Uyên chia sẻ.

Bà Uyên đưa ra lời khuyên, Gen Z có thể tự tìm hiểu, nghiên cứu để lựa chọn đầu tư cổ phiếu có giá trị hàng đầu. Tuy nhiên, nếu có khó khăn trong quá trình tự nghiên cứu, các bạn trẻ có thể đầu tư dựa trên sự kết hợp với các tổ chức chuyên nghiệp như các quỹ đầu tư thông qua đầu tư chứng chỉ quỹ.

Như vậy, giới trẻ sẽ không mất nhiều thời gian để nghiên cứu từng cổ phiếu riêng lẻ mà sẽ có các chuyên gia làm thay bạn. Việc bạn cần làm là chọn được quỹ đầu tư có chiến lược phù hợp như quỹ đầu tư cân bằng, quỹ đầu tư tăng trưởng.

Bà Uyên chỉ ra mẹo để tối ưu hiệu suất đầu tư cổ phiếu và chứng chỉ quỹ là theo dõi chỉ số P/B. Việc làm này giúp bạn đánh giá được thị trường chứng khoán đắt hay rẻ so với chính nó trong quá khứ. Nếu thị trường rẻ hơn, tức P/B về vùng định giá thấp so với trung bình thì nên mua nhiều hơn. Ngược lại, nếu P/B cao hơn thì mua ít hơn và đến vùng giá cao trong lịch sử thì nên bán ra để chốt lời./.